美国财务顾问需求激增与从业人数缩减的矛盾日益凸显。总部位于纽约的初创公司Nevis试图通过人工智能技术破局，将文书处理等常规事务自动化，释放顾问精力以专注客户服务。
周一，Nevis宣布完成7000万美元B轮融资。据知情人士透露，此轮融资后公司估值达5亿美元。资金将用于完善面向财务顾问的AI软件。本轮由EQT Ventures领投，新投资者QuantumLight和嘉信理财（Charles Schwab Corp.）加入，现有投资方红杉资本、ICONIQ和Ribbit Capital跟投。EQT Ventures合伙人Carolina Brochado将加入董事会。
AI填补行业人力缺口
Nevis成立于2024年10月，由前Revolut高管Mark Swan、Philipp Burda和Ivan Chalov联合创立。Swan曾任全球战略与运营负责人，Chalov主管消费者零售业务，Burda领导AI部门。三人因在Revolut内部成功利用早期OpenAI模型自动化后台工作而受到启发，随即离职全职创办Nevis。
麦肯锡2025年估计显示，未来十年内将有超11万名财务顾问退休，占从业人员总数三分之一以上。若行业无法提升服务效率，到2034年可能出现约10万名顾问缺口。与此同时，Cerulli Associates预测，到2048年婴儿潮一代将向继承人及慈善机构转移近100万亿美元财富，进一步推高咨询需求。
“普通顾问通常需使用约七个过时系统处理不同环节的工作流，”Brochado指出，“Nevis的平台能统一完成这些任务。”Swan表示，顾问每天高达80%的时间耗费在行政工作上，且需操作八至十个独立软件。Nevis旨在通过AI代理接手这些繁琐事务，帮助顾问节省时间、扩大业务规模并提升服务水平。
管理资产规模一年增长14倍
过去一年，Nevis实现显著增长。该公司称，其平台管理的资产规模从500亿美元增至7000亿美元，每月新增约750亿美元。客户包括Focus Financial Partners、IEQ Capital和United Capital等约20家机构。此外，Nevis已在伦敦开设第二处办公室。
公司名称源自苏格兰最高峰本尼维斯山（Ben Nevis），既致敬Swan的苏格兰血统，也象征顾问在家庭重大财务决策中扮演的稳健角色。